KUALA LUMPUR – Seorang ahli perniagaan wanita bakal didakwa di mahkamah esok, akibat pembabitan dalam aktiviti penstrukturan transaksi wang berjumlah lebih RM230,000.
Sumber Suruhanjaya Pencegahan Rasuah Malaysia (SPRM) berkata, ia adalah pendakwaan pertama membabitkan kes seumpama itu di negara ini.
“Suspek yang berusia lingkungan 50-an itu disyaki terlibat dalam aktiviti tersebut kerana cuba mengelak dikesan oleh pihak bank, yang perlu melaporkan kepada Bank Negara Malaysia (BNM) berkaitan transaksi kemasukan atau pengeluaran wang dengan jumlah melebihi RM50,000 sehari.
“Sekitar Januari hingga Mei 2018, suspek dipercayai telah mengarahkan seorang individu mendepositkan wang ke dalam akaun perniagaannya dengan jumlah lebih kecil, iaitu tidak melebihi RM50,000 secara berkali-kali pada hari sama.
“Perbuatan itu dibuat bagi mengelakkan transaksi berkenaan dilihat sebagai mencurigakan,” ujarnya.
Sumber itu memberitahu, jumlah keseluruhan wang dimasukkan ke dalam akaun perniagaan milik suspek ialah RM230,000, yang dipecahkan kepada beberapa transaksi.
“Pihak bank yang terlibat dalam menguruskan transaksi itu tidak membuat Laporan Transaksi Tunai (Cash Threshold Report-CTR) kepada pihak BNM kerana transaksi yang dilakukan secara berganda pada hari yang sama adalah dibenarkan,” ujar sumber tersebut.
Tambah sumber itu, CTR merupakan mekanisme digunakan BNM untuk memantau sebarang transaksi tunai sama ada deposit atau pengeluaran yang dilakukan di bank.
“Penstrukturan transaksi atau ‘smurfing’ merupakan satu teknik yang digunakan penjenayah kewangan untuk memasukkan atau mengeluarkan wang tunai, hasil daripada kegiatan haram di mana-mana institusi kewangan.
“Ia adalah satu kesalahan dan boleh dituduh di bawah Seksyen 4A(1) Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram (AMLATFPUAA) 2001,” katanya.
Jelasnya lagi, BNM pada Disember 2018 telah meminda dan menetapkan kadar amaun CTR daripada RM 50,000 kepada RM25,000 dalam satu hari, berkuatkuasa 1 Januari 2019. - Getaran, 28 Jun 2021.
